¿Qué significa automatizar las finanzas?
Automatizar no es tener “un sistema bonito”. Es dejar de repetir tareas mecánicas para enfocarte en lo que realmente mueve la aguja del negocio.
Se trata de programar pagos que se aprueban solos cuando cumplen reglas claras. De hacer conciliaciones automáticas y también poder detectar fraudes o intentos de phishing antes de que lleguen a la bandeja de entrada.
Y todo eso parte con las herramientas correctas.
Las 5 herramientas de automatización financiera que cambian el juego
1. Software de tesorería y control de pagos
El Excel ya no da abasto. Necesitas una plataforma que centralice todas tus cuentas, automatizar transferencias bancarias y registrar cada paso: quién cargó, quién aprobó y cuándo salió el dinero.
En Shinkansen, por ejemplo, con nuestro software de tesorería conectamos con los principales bancos y te damos control sobre cada flujo de pago.
2. Conciliación automática de cuentas
¿Aún concilias manualmente? Una parte importante del tiempo financiero se va en tareas como esa. En Shinkansen las resolvemos en minutos. Nuestra plataforma cruza tus registros con los del banco y resalta diferencias en tiempo real. Así, no te enteras del desajuste dos semanas después, sino al día siguiente.
3. Alertas y prevención de fraudes bancarios
Cuando los procesos son manuales, los fraudes se cuelan por los detalles. Por eso, Shinkansen incluye validaciones automáticas: si el RUT no cuadra, si el monto es sospechoso o si la cuenta es nueva, el sistema te lo dice antes de que aprietes “enviar”.
4. APIs bancarias y conectores ERP
¿Tienes un ERP o un software contable? Perfecto. En este sentido es importante contar con conectores que sincronicen la información entre sistemas.
La infraestructura de Shinkansen permite integrar directamente los datos bancarios con tus sistemas internos para que los pagos fluyan desde ahí. Sin reescribir datos y sin errores de digitación ni tener que pasar por un Excel intermedio.
5. Reportes e insights financieros
La automatización también debe facilitar la toma de decisiones. Un buen sistema debe entregar reportes detallados, dashboards personalizables y proyecciones de flujos de caja que permitan anticiparse.
Beneficios de automatizar los procesos financieros
Ahorro de tiempo y recursos operativos
Digitalizar los pagos, la conciliación y otras herramientas de automatización financiera reduce las horas destinadas a tareas repetitivas. Esto libera tiempo del equipo para centrarse en análisis estratégicos, en vez de tareas mecánicas.
Mayor precisión y menor riesgo de errores
Cuando disminuyes la intervención manual, se evitan los errores de digitación, las duplicaciones y las omisiones. Una buena herramienta valida datos en tiempo real y alerta sobre inconsistencias.
Visibilidad total del estado financiero
Las plataformas de automatización permiten acceder a reportes dinámicos y en tiempo real sobre saldos, transacciones, flujos futuros o posibles desajustes. Esto mejora la toma de decisiones y permite anticipar problemas.
Prevención de fraudes
Si algo no cuadra, el sistema lo detecta antes de que llegue a la bandeja de entrada. Reglas, validaciones y límites hacen que ninguna transferencia salga sin pasar el filtro.
¿Cómo elegir la herramienta correcta?
No todas las empresas son iguales. Algunas necesitan velocidad. Otras, trazabilidad o visibilidad en tiempo real. Pero todas tienen algo en común: no pueden seguir creciendo si sus procesos financieros frenan cada movimiento.
Por eso, el punto de partida no es la herramienta, sino más bien la necesidad. Desde ahí, se construye la solución. Entonces, pregúntate:
¿Dónde se te va el tiempo del equipo financiero?
¿Dónde estás asumiendo más riesgo del que deberías?
¿Qué procesos podrían correr solos si tuvieras las reglas claras?
¿Cuántas veces se repite el mismo error en conciliaciones o pagos?
¿Qué tareas siguen dependiendo de correos, planillas o recordatorios manuales?
Automatiza tus finanzas con Shinkansen
En Shinkansen ayudamos a empresas como la tuya a programar, automatizar y proteger sus operaciones financieras.
Nuestra plataforma conecta con bancos, integra con ERP y te permite operar con total trazabilidad y control, reduciendo tiempos, errores y riesgos.
Ya no basta con pagar rápido. Necesitas un sistema que vea lo que tú no ves, anticipe errores y te dé el control para escalar sin sobresaltos.